Nossos valores
Quatro compromissos organizam a forma como a Tori trabalha. Eles aparecem em qualquer apresentação institucional do setor, e por isso vale dizer o que cada um significa no nosso dia a dia.
Transparência. Clareza em custos, processos e decisões. Atuamos no modelo fee based, remunerados exclusivamente pelo cliente, para que ele saiba com precisão quanto paga e por quê. Todo rebate ou benefício que chega até nós é devolvido integralmente, porque em uma relação de confiança não há espaço para incentivo oculto. A mesma lógica vale para o que é mais difícil de explicar: o cliente acompanha o racional por trás de cada alocação, com relatórios consolidados de todo o patrimônio, e não apenas o resultado ao fim do período.
Independência. Atuamos exclusivamente para o cliente. Não vendemos produtos e não recebemos comissões. Na prática, isso muda o que é possível recomendar. Quando uma alternativa melhor aparece, nada nos impede de levá-la ao cliente, venha ela de onde vier. A independência também se apoia na estrutura: um modelo de partnership com governança clara, em que os sócios respondem pelas decisões que tomam.
Imparcialidade. Decisões com critério e análise, sem influências externas e sem conflitos de interesse. As carteiras nascem de um processo de avaliação que examina gestores, veículos e custos com os mesmos parâmetros, independentemente de quem os distribui. A escala do Grupo Turim ajuda a negociar condições, e o benefício dessa negociação vai para o cliente.
Confidencialidade. Discrição e cuidado em cada interação. Quem trabalha com patrimônio familiar lida com informações que ultrapassam números: estruturas societárias, planos de sucessão, arranjos familiares, projetos ainda em formação. Tratar esse material com segurança e respeito é condição para que a conversa seja franca, e uma conversa franca é o que permite fazer bem o resto do trabalho.
Os quatro se sustentam juntos. Transparência sem independência vira apenas um relatório detalhado de decisões enviesadas. Independência sem imparcialidade abre espaço para a preferência pessoal ocupar o lugar da análise. E nada disso se sustenta se o cliente não puder falar abertamente sobre a própria vida.
Valores viram prática no dia a dia. É assim que a Tori trabalha.
O que é um family office?
Um family office é uma estrutura dedicada a organizar e acompanhar o patrimônio de uma família de forma integrada. O escopo costuma ser mais largo que o de uma gestora de investimentos, porque envolve alocação de recursos no Brasil e no exterior, planejamento sucessório, estruturas societárias, governança familiar, consolidação de informações de diferentes instituições em um único relatório e preparo das próximas gerações. A origem do modelo costuma ser atribuída ao escritório que a família Rockefeller criou em 1882 para cuidar de todos os assuntos patrimoniais sob uma mesma coordenação.
Qual a diferença entre o modelo fee based e o comissionado?
No modelo comissionado, quem aconselha é remunerado por quem fabrica ou distribui o produto, e a receita varia conforme o que é vendido ao cliente. No modelo fee based, a remuneração vem exclusivamente do cliente, na forma de uma taxa conhecida e acordada, e o aconselhamento deixa de depender de qual produto é escolhido. Na Tori, trabalhamos no modelo fee-based e todo rebate ou benefício que chega até nós é devolvido integralmente ao cliente, o que elimina a remuneração indireta e mantém os custos visíveis.
O que é um multi-family office?
Um single family office atende uma única família e é mantido por ela, com equipe e estrutura próprias. Um multi-family office atende várias famílias dentro de uma mesma estrutura, o que dá acesso a uma equipe multidisciplinar e a condições de negociação que uma estrutura individual dificilmente alcançaria, com o custo diluído entre os atendidos. A Turim, empresa do mesmo grupo, é pioneira desse modelo no Brasil desde 2001.